发文规范现金存取业务流程 反洗钱力度再升级
新年伊始,中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自2022年3月1日起施行。其中,关于个人现金存取的新规引发广泛关注。《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。对比现行规定可以发现,新规增加了“了解并登记资金的来源或者用途”的要求。为什么会增加这样的规定?“主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,...